Про инфляцию простыми словами. Как она влияет на прибыль

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Про инфляцию простыми словами. Как она влияет на прибыль». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Безусловно, карантин не может пройти незаметно для мировой экономики. Еще в марте 2020 года, ущерб от ограничений вызванных коронавирусом оценивался в триллионы долларов. По заявлению Министерства экономического развития РФ, инфляция в этом году составит до 4.5%. Достаточно оптимистичный прогноз, по мнению многих авторитетных аналитиков России. Предварительные данные по Италии, Франции и Китаю говорят следующее: снижение ВВП за 2020 год будет варьироваться от 25% до 40%, а это по 5-10% за квартал. Это огромный уровень падения мирового ВВП, порядка 10%, в случае продолжения запретов из-за карантина. Уровень безработицы в США может повыситься на 25-30%, как во времена Великой депрессии, только в сжатые сроки. Правительства и центральные банки будут продолжать использовать эмиссионные возможности, для покрытия доходов граждан, предприятий, а также на борьбу с COVID-19. Более всего пострадают страны, национальный бюджет которых пополнялся за счет туристической индустрии — Турция, Египет, Индия и другие. Индустриям развлечений и стандартных образовательных учреждений предстоит начинать все сначала после отмены карантина или переходить в онлайн. Авиакомпании безусловно будут поддерживаться государствами, ввиду запрета авиасообщения между городами, странами. Спрос на топливо заметно сократится, о чем бы не договорились участники сделки ОПЕК+. Исправно функционировать продолжат производства непрерывного цикла, но это небольшой процент от общей массы компаний и предприятий, которые перестанут вести свою деятельность, временно или на совсем. Страны по всему миру либо уже выделили, либо готовится выделять средства на поддержку внутренний экономики страны. Если страны этого делать не будут, инфляция может смениться митингами, что будет способствовать распространению коронавируса и нестабильной ситуации в стране.

Плюсы и минусы инвестирования в инфляцию

У каждого типа инвестиционного хеджирования есть свои плюсы и минусы, так же как и у любого вида инвестиций есть плюсы и минусы.

Основное преимущество инвестирования во время инфляции — это сохранение покупательной способности портфеля. При более удачном варианте сбережения вырастут. Для достижения этих целей инвестиционные консультанты рекомендуют диверсифицировать портфель. Распределение риска между различными активами — проверенный временем способ борьбы с инфляцией.

Плюсы

• Сохранение стоимости портфеля
• Диверсификация активов
• Сохранение покупательной способности дохода

Минусы

• Увеличение потенциального риска
• Изменение долгосрочных целей
• Перегрузка портфеля в некоторых классах

Способы борьбы с инфляцией

Умеренный уровень инфляции в РФ, которого старается придерживаться центральная банковская система страны, составляет 4 %. Данное значение, как мы выяснили выше, будет иметь благотворное воздействие на экономику, так как медленное и стабильное повышение цен помогает поддерживать прибыльность бизнеса.

В марте 2022 года геополитическое давление со стороны США и ЕС сказалось на финансовом секторе России. Пакет санкций дестабилизировал банковскую систему: возник рост спроса на иностранную валюту, отток наличности из банков, резкая продажа финансовых активов, паника населения, которая привела к возникновению ажиотажного спроса на товары. Все это подстегнуло высокий рост цен и вызвало резкий скачок инфляции. Главная мера для предотвращения этих проблем, которую предпринял ЦБ РФ было — повышение ключевой ставки до 20 % годовых. Данная мера урегулировала потоки наличных денежных средств, а также способствовала замедлению резкого роста инфляции. Поэтому с 11 апреля 2022 ЦБ РФ снизил ставку до 17%.

Дело в том, что, изменяя ключевую ставку ЦБ изменяет условия деятельности коммерческих банков, цену денег для них. В свою очередь, коммерческие банки реагируют на это, изменяя ставки по кредитам и депозитам для населения и предприятий. Эти изменения влияют на спрос, а значит и на динамику цен.

В качестве еще одного инструмента ДКП ЦБ можно выделить обязательные резервные требования по сохранению денежных средств на кор. счетах коммерческих банков. Норма обязательных резервов используется ЦБ как инструмент регулирования денежной массы в экономике. Размер норматива отражает, какую часть привлеченных депозитов банк может направить на предоставление кредитов. Чем выше норма, тем меньше возможностей для кредитования экономики. При росте инфляции ЦБ повышает норму резерва для коммерческих банков.

Конечно, для экономики жесткая ДКП Центрального банка не эффективна в долгосрочном периоде. Высокие ставки по кредитам в моменте не только снижают инфляцию, но и деловую активность. Если говорить про текущую экономическую ситуацию, то высокой уровень инфляции вызван ростом спроса, связанным с ограничением импорта товаров из-за санкций. То есть увеличивая ставки по кредитам, нельзя решить все проблемы, которые привели к росту инфляции. К примеру, поднятием ставки нельзя решить проблему дефицита импорта товаров. Если определенная деталь нужна для производственного цикла, а ее просто нельзя, элементарно привезти в Россию даже за любые деньги, тут уже речь не о цене товара, а возможном прекращении производства стоит.

Центральный банк также это понимает, и на первый план в стратегии по ДКП выступает уже поддержка реального сектора экономики для того, чтобы бизнес смог трансформироваться под текущие условия: это поиск новых партнеров, поиск новых логистических путей, переход на производство компонентов внутри страны. Правительством РФ предпринимаются меры по легализации параллельного импорта товаров, когда импортерам дают возможность ввозить товары на территорию РФ без разрешения их правообладателей.

Дальнейшее снижение уровня инфляции возможно с помощью купирования ее причины, то есть при восстановлении импорта, логистических цепочек поставок, а соответственно производственных процессов для предприятий. Роль ЦБ в этом процессе состоит в обеспечении более мягкой ДКП, способствующей восстановлению экономики в стране. Мягкая денежно-кредитная политика ЦБ РФ, обычно заключается в снижении ключевой процентной ставки. ЦБ РФ нацелен к 2024 году выйти на годовой уровень инфляции в 4 %.

Рост инфляции – почему это происходит?

Так как инфляция является сложным экономическим процессом, то и причина инфляции может быть как отдельным экономическим явлением, так и целым комплексом совокупных факторов. Современная экономическая наука выделяет ряд причин роста инфляции:

• Увеличение денежной массы. Эмиссия денег в государстве по разным причинам может увеличиваться, что повлечет за собой обесценивание денег. Увеличить денежную массу может и чрезмерное кредитование населения. Это вполне закономерный процесс, ведь если объем производимых товаров и услуг остается на прежнем уровне, а денег в обороте становится больше, то рано или поздно наступает их обесценивание.
• Сокращение объема производства. Оборот денег в этом случае остается прежним, но объем товаров и услуг сокращается, что приводит к росту их цены в связи с наличием стабильного спроса. Цены на товары растут, так как в этой ситуации на единицу товаров и услуг в стране приходится больший объем денег.
• Монопольное влияние. Сюда можно отнести как монопольную установку цен крупными компаниями (чаще всего в ресурсо-добывающих и сырьевых отраслях), а также монополия профсоюзов в отношении уровня зарплат.
• Рост налогов. При стабильной денежной массе существенно возрастание налогов и акцизов также могут спровоцировать инфляцию.
• Снижение курса национальной валюты. Например, при существенном росте импорта.

Страны, которые уже приняли меры по стимуляции национальной экономики:

• США

25 марта 2020 года Сенат США и Белый дом согласовали пакет помощи в размере $2 трлн. Они будут направлены на помощь работникам и предприятиям, которые пострадали из-за коронавируса.

• Евросоюз

18 марта 2020 года Совет Евросоюза заявил о выделении €37 млрд для помощи работникам и предприятиям. Также запущена программа на €750 млрд для выкупа ценных бумаг, чтобы поддержать финансовую стабильность страны. 23 марта 2020 года, впервые в истории был приостановлен Пакт стабильности и роста, для поддержки экономики во время пандемии.

• Великобритания

17 марта 2020 года Министерство финансов Великобритании запустило программу поддержки бизнеса, компаниям предоставят кредитные гарантии на $400 млрд (330 млрд фунтов стерлингов) и увеличат максимальный размер кредита до $6 млн.

• Германия

23 марта 2020 года правительство страны приняло пакет помощи предпринимателям и компаниям, а также тем группам населения, которые могут пострадать от последствий коронавируса. Общий объем пакета помощи — €750 млрд.

• Италия

11 марта 2020 года совет министров Италии выделил €25 млрд на поддержку населения и компаний, в условиях чрезвычайной ситуации. Также было выделено €3.5 млрд на финансирование системы здравоохранения.

• Испания

17 марта 2020 года правительство Испании выделило €200 млрд на борьбу с коронавирусом и его последствиями.

• Польша

18 марта 2020 года премьер-министр страны Матеуш Моравецкий подписал указ о принятии пакета помощи, объем которого составляет €46.2 млрд (212 млрд злотых).

• Франция

21 марта 2020 года правительство Франции выделило €45 млрд, на помощь предприятиям и работникам, которые стали частично безработными.

• Бразилия

16 марта 2020 года правительство Бразилии одобрило комплекс мер, для поддержания экономики. Объем выделенных средств — $30 млрд (150 млрд реалов).

• Чили

На стимулирование экономики было выделено $11.7 млн.

• Австралия

22 марта 2020 года правительство Австралии одобрило пакет экономических мер на сумму $50.5 млрд (82.6 млрд австралийских долларов).

• Китай

3 февраля 2020 года Народный банк Китая предоставил дополнительную ликвидность для рынков, в размере $170 млрд (1.2 трлн юаней).

• Республика Корея

24 марта 2020 года власти республики внедрили финансовую помощь бизнесу в размере $80 млрд (100 трлн вон).

• Турция

20 марта 2020 года власти Турции одобрили пакет экономических мер для поддержания малого и среднего бизнеса, а также граждан страны. Объем одобренных средств — $15.3 млрд (100 млрд лир).

• ОАЭ

22 марта 2020 года государство выделило $34 млрд (126 млрд дирхам) для поддержки национальной экономики. Помимо этого ЦБ страны имеет право выдавать кредиты частным банкам под нулевую процентную ставку для увеличения кредитного потенциала.

• Египет

Что будет, если инфляции не будет

Хотя на первых порах падение цен может показаться ободряющим признаком, дефляция быстро распространяется на всю экономику и может превратить хорошую ситуацию в очень плохую — от временного экономического спада до затяжной депрессии.

Дефляция приводит к безработице, поскольку, когда валюта дорожает, продукция компаний дешевеет. Бизнес зарабатывает меньше денег и реагирует на это, сокращая расходы, чтобы выжить.

В результате закрываются магазины, заводы, склады, сокращается логистика. Само собой, теряют работу куча людей. Этим людям приходится сокращать расходы, что приводит к ещё меньшему спросу и большей дефляции и вызывает так называемую дефляционную спираль, из которой трудно выйти.

Так что здоровая инфляция — это наш друг. Косвенно, если мы обычный рандомный житель страны и напрямую, если мы бизнесмен.

Уровень инфляции — Индекс потребительских цен

Уровень инфляции измеряется специальным экономическим показателем, который называется «индекс потребительских цен».

Индекс потребительских цен (ИПЦ) — это экономический показатель, характеризующий изменение среднего уровня цен на товары и услуги из потребительской корзины.

В свою очередь, потребительская корзина — это законодательно установленный перечень товаров и услуг, характеризующий перечень и структуру потребления человека или семьи. Состав потребительской корзины и доли входящих в нее компонентов в разных странах разные. Как правило, это несколько сотен наиболее часто потребляемых товаров и услуг в определенном соотношении. Товары и услуги, которые граждане страны потребляют чаще, занимают больший вес в потребительской корзине, и наоборот.

Таким образом, уровень инфляции или изменение индекса потребительских цен показывает, на сколько изменились цены в общем, на все, что потребляют люди.

ИПЦ измеряется в процентах и упрощенно рассчитывается по формуле:

CPI=(∑(p_i*q)/∑(p*q))*100%

где:

• CPI — Consumer Price Index (Индекс потребительских цен);
• p_i — текущие цены товаров и услуг, входящих в индекс;
• p — базовые цены (цены предыдущего периода) товаров и услуг, входящих в индекс;
• q — количество товаров и услуг, используемое для расчета индекса.

Например, если ИПЦ равен 102,5% — это означает, что цены выросли на 2,5%, уровень инфляции составил 2,5%. А если ИПЦ равен 99%, значит, цены снизились на 1%, уровень инфляции составил -1%.

Если индекс потребительских цен больше 100 — наблюдается инфляция, а если меньше 100 — дефляция.

Расчетом ИПЦ занимаются статистические ведомства страны. Например, в России — это Росстат.

Помимо ИПЦ рассчитываются и другие показатели, отражающие уровень инфляции. В разных странах они могут быть разными, например:

• Индекс цен производителей;
• Индекс расходов на питание;
• Индекс расходов на проживание;
• Индекс цены активов;
• Дефлятор ВВП;
• Паритет покупательной способности;
• Индекс среднего чека;
• Индекс цен онлайн-магазинов;
• И т.д.

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Что такое инфляция: как она происходит

Инфляция — это:

• усредненный показатель прироста цен на товары и услуги;
• изменение цен в течение длительного периода;
• обесценивание денег — валюта теряет часть своей реальной стоимости.

Термин происходит от:

• англ. inflation — «вздутие»;
• лат. inflatio, inflare — «вздуться», «взорваться».

В русском языке понятие широко используется с первой четверти ХХ века.

Говоря об инфляции, важно понимать особенности этого явления:

1. Инфляция — постоянный рост цен, а не разовое, внезапное повышение стоимости услуг и изделий.
2. Инфляция не означает, что цена сразу на все наименования выросла — стоимость ряда товаров и работ может оставаться на прежнем уровне, а в отношении некоторых позиций даже уменьшаться.
3. Инфляция приводит к снижению покупательской способности — то есть, на 100 рублей или 100 долларов сегодня вы можете купить гораздо меньше вещей, чем 20 лет назад.
4. Темпы и законы уменьшения покупательной способности денег не универсальны — они варьируются в зависимости от страны и валюты.

Инфляция в разных странах мира: сравнение и общие черты

Также в контексте РФ можно привести два говорящих примера:

• На 1000 ₽ в феврале 2012 вы могли купить столько же товаров, сколько за 1892 ₽ в феврале 2022. То есть, за последнее десятилетие суммарная инфляция для российских граждан составила 89,2 %.
• В 2011 средняя з/п гражданина РФ равнялась 20 880 ₽, а в 2021 — 54 687 ₽. Значит ли это, что население страны стало богаче в 2,6 раз? Нет, здесь другая тенденция: зарплата выросла, потому что увеличились цены.

Если же мы посмотрим на рублевые доходы россиян в контексте доллара, то увидим, что заработок граждан РФ, напротив, уменьшился — так как рубль за последние 10 лет ослаб по отношению к доллару.

Что же по поводу самой американской валюты? Согласно статистике, за минувшее десятилетие $ ослаб лишь на 22,96 %:

• На 1 доллар в феврале 2012 можно купить столько же товаров, сколько на 1 доллар и 25 центов в феврале 2022.
• Долларовая инфляция неравномерна: в среднем, она приближена к 2,05 % годовых, но, к примеру, в 2011 возрастала до 3,16 %, а в январе 2022 и вовсе составляла 7,5 % (в годовом контексте).

Кто отвечает за рост цен

Инфляцию контролирует центральный банк — это институт, отвечающий за все движение денег в экономике. В каждой стране он называется по-разному: например, в США это Федеральная резервная система (ФРС), в ЕС — Европейский центральный банк.

Именно подобные институты имеют право печатать новые деньги, когда их по какой-то причине не хватает.

Распространено мнение, что инфляция — это когда центральный банк какой-либо страны просто производит много денег. Но все не так просто. Если свеженапечатанные купюры подкреплены реальным продуктом — никакой инфляции не будет. Деньги печатаются, товары производятся, услуги предоставляются, экономика растет. Проблемы начинаются, когда в системе страны денег крутится больше, чем товаров и услуг на эту сумму.

1. Чаще всего под инфляцией подразумевают рост цен на товары и услуги.
2. Ценовую инфляцию в РФ считают по индексу потребительских цен. За 2020 год рост показателя составил 4,91%.
3. Личная инфляция отличается от среднестатистической. Она зависит от тех товаров, которые потребляет каждый конкретный человек. Товары дорожают с разной скоростью, поэтому эффективнее считать свою инфляцию. Однако официальные данные Росстата полезны для понимания, что происходит в стране.
4. Вы не сможете обогнать инфляцию, размещая деньги на банковском вкладе. Однако это самый безопасный способ снизить скорость обесценивания денег.
5. Для защиты вашего капитала и эффективной борьбы с инфляцией сочетайте разные способы инвестирования. Поделите капитал на несколько частей и вкладывайте деньги в инструменты с разной доходностью.

Разновидности инфляции: умеренная, галопирующая, гипер

1. Умеренная. Обесценивание денежных средств не превышает 10% за календарный год. Контракты составляются в номинальных ценах, национальная валюта +/- «держится на плаву». Цены растут умеренно, а потребители вынуждены тратить на продукты питания и «минимальный потребительский набор» больше накопленных средств.
2. Галопирующая. В таком случае цены поднимаются на 10-200% за год. Потребители стараются вкладывать деньги в «что-то стабильное»: приобретение недвижимости или покупку бытовых товаров. Суммы в договорах прописываются с учетом возможных колебаний нац. валюты. Скачкообразная инфляция — признак структурного экономического кризиса в стране. Власти идут на осуществление денежных реформ.
3. Гиперинфляция. Стоимость продуктов подпрыгивает на 50% в месяц, а за календарный год может подскочить в 2-3 раза. Даже обеспеченные слои населения стремительно беднеют. Внутри страны, а также на мировом рынке постепенно разрушаются имеющиеся экономические связи. Останавливаются многие заводы и фабрики, сокращается ВВП. Гиперинфляцию чрезвычайно тяжело проконтролировать. Правительство может принимать экстренные меры, но это не помогает справиться с бешеными изменениями цен.

Существует ли оптимальный уровень инфляции

Возможность строить и реализовывать долгосрочные планы — залог развития экономики. Стабильная, предсказуемая и невысокая инфляция позволяет сохранить покупательскую способность денег, планировать бюджет на долгий срок, развиваться промышленности, а людям планировать покупки и делать сбережения, не беспокоясь о том, что их накопления обесценятся.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1-2% и оптимальный уровень инфляции — 4%.

Под данным термином обычно имеется в виду обесценивание валюты при росте цен на товары. Понятие родилось на стыке XIX и XX веков, когда практически повсеместно были введены бумажные деньги.

Инфляция может возникать по нескольким причинам, одной из которых является увеличение денежной массы при выпуске новых купюр. Но существуют и несколько других причин возникновения инфляции:

• Превышение предложением спроса (слишком высокий рост производства, вызывающий перенасыщение рынка товарами).
• Общая нестабильность экономики, вызванная внешними причинами.
• Серьёзное вмешательство правительства в экономику.

Основные типы и виды обесценивания денег

Существует два основных типа инфляции: спроса и предложения (издержек).

Для первого типа является характерной невозможность производства обеспечить существующий спрос на продукцию. При нехватке нужного товара люди будут готовы платить больше, что повлечет за собой увеличение его стоимости.

Но в современном мире при развитой конкуренции данный тип встречается крайне редко, товаров на рынке очень много, и производители наоборот пытаются завлечь клиентов более дешевыми ценами.

Второй, намного более распространенный, тип заключается в том, что увеличение затрат на производство увеличивает себестоимость продукции.

И в конечном итоге производителю придется поднять цену на товар и сократить издержки производства (например, уменьшить штат работников) чтобы получить средства для дальнейшего производства в необходимых количествах.

Все это может привести к безработице и инфляции спроса, а также ухудшить общее состояние организации – производителя.

Сегодняшняя экономика предлагает деление на три вида инфляции, в зависимости от величины роста цен:

• ползучую (нарастающая) — при среднегодовом росте цен в пределах 5-10%;
• галопирующую – при росте цен от 10 до 50% в год;
• гиперинфляцию – рост цен составляет 100% в год и выше. Этот вид также может характеризовать 50-процентный рост цен в месяц.

Экономически развитые страны, как правило, имеют нарастающую инфляцию с небольшим ежегодным обесцениванием валюты. В развивающихся странах инфляция приоритетно имеет галопирующий характер или характер гиперинфляции. Причем развивающиеся страны можно отнести к нескольким категориям, зависящим от экономического равновесия, методов борьбы с инфляцией и, соответственно, ее последствиями.

Так, например, Аргентина и Бразилия имеют весьма несбалансированную экономику и приоритетными мерами для борьбы с инфляцией считают использование печатного станка, систематическую индексацию фондов и периодическое снижение курса национальной валюты. Результатом такой политики является инфляция более 100% в год. В то же время Колумбия, Венесуэла, Иран, Египет и некоторые другие применяют кредитную экспансию. Инфляция в этих странах на уровне 20-40%. Индия, Филиппины и Таиланд имеют значительные финансовые поступления от экспорта и имеют инфляцию от 5 до 20%. И в четвертой группе находятся такие государства, как Сингапур, Объединенные Арабские Эмираты, Южная Корея, Саудовская Аравия, имеющие нарастающую инфляцию и осуществляющие строгий контроль цен.

Если классифицировать причины возникновения инфляции, по этим критериям можно выделить еще два вида инфляции:

• инфляцию спроса;
• инфляцию издержек.

Похожие записи:

• Выплаты ЕДВ в 2023 году ветеранам труда
• Ремонт машины по ОСАГО в 2023 году
• Какой штраф за утерю паспорта в 2023 году?