Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Купить серебро: топ 5 вариантов инвестиций в серебро в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В чем мы действительно заинтересованы, так это в том, чтобы поймать следующее действительно большое движение серебра, которое может вернуть его к $50 долларам или даже выше. Вот почему серебро занимает первое место в нашем списке наблюдения.
Прогноз цены на серебро: почему?
У этого драгметалла есть послужной список очень сильных и быстрых скачков и падений. Существует очень веская причина, по которой серебро называют беспокойным металлом.
Драгметалл находился очень близко к долговременному прорыву в 2022 году, однако прорыв был остановлен очень агрессивными (историческими) интервенциями денежно-кредитной политики во втором квартале 2022 года. Как только волна интервенций денежно-кредитной политики закончится, чего мы в конечном итоге ожидаем в начале 2023 года, мы увидим падение доллара США. Это поможет серебру взлететь к новым высотам!
Выводы и рекомендации
В целом можно согласиться с тезисом Роберта Кийосаки о том, что инвестиции в серебро достаточно целесообразны на данном этапе. Но это актуально только для долгосрочных инвесторов. Если предположить, что 2023 год будет кризисным, и нас ожидает официальное признание факта рецессии в глобальной экономике, то ФРС сначала стабилизирует, а затем начнет снижать процентные ставки.
Большие сомнения вызывает лишь прогноз Кийосаки об ослаблении позиций доллара США в ближайшие месяцы. Дело в том, что ФРС на следующем заседании продолжит повышать ставки на фоне высокой (пока еще) занятости. Процентные ставки, вероятно, достигнут пика в конце 2022 – начале 2023 гг., а в таких условиях индекс доллара будет только возрастать.
На Forex цена серебра сегодня составляет $21.999. Этот драгоценный металл широко используется в производстве, следовательно, его цена чувствительна к глобальному спросу, что делает его волатильным для торговли. Значение интерактивно — вы можете обратиться к этой статье, чтобы узнать актуальную цену серебра в любое время.
Курс серебра — прогноз на 2022 год
Ниже — график прогноза цен на серебро на 2022 год. Пожалуйста, помните: долгосрочные прогнозы по всем классам активов очень приблизительны и могут измениться в любое время.
|
Мес |
Откр |
Мин-Макс |
Закр |
Mес изм, % |
Итог,% |
| 2022 | |||||
|
Янв |
34.75 | 34.75-38.75 |
36.90 |
6.2% | 26.8% |
|
Фев |
36.90 | 36.90-41.15 |
39.19 |
6.2% | 34.7% |
|
Март |
39.19 | 34.92-39.19 |
36.76 |
-6.2% | 26.4% |
|
Апр |
36.76 | 32.76-36.76 |
34.48 |
-6.2% | 18.5% |
|
Май |
34.48 | 32.99-36.47 |
34.73 |
0.7% | 19.4% |
|
Июнь |
34.73 | 34.51-38.15 |
36.33 |
4.6% | 24.9% |
|
Июль |
36.33 | 32.41-36.33 |
34.12 |
-6.1% | 17.3% |
|
Авг |
34.12 | 34.12-38.05 |
36.24 |
6.2% | 24.6% |
|
Сен |
36.24 | 32.29-36.24 |
33.99 |
-6.2% | 16.8% |
|
Окт |
33.99 | 33.99-37.91 |
36.10 |
6.2% | 24.1% |
|
Ноя |
36.10 | 36.10-40.26 |
38.34 |
6.2% | 31.8% |
|
Дек |
38.34 | 38.25-42.27 |
40.26 |
5.0% | 38.4% |
Долгосрочный прогноз цен на серебро, 2025-2030 гг.
|
Мес |
Откр |
Мин-Макс |
Закр |
Mес изм, % |
Итог,% |
| 2025 | |||||
|
Янв |
33.38 | 31.20-34.48 |
32.84 |
-1.6% | 12.9% |
|
Фев |
32.84 | 32.68-36.12 |
34.40 |
4.8% | 18.3% |
|
Март |
34.40 | 34.40-38.36 |
36.53 |
6.2% | 25.6% |
|
Апр |
36.53 | 33.37-36.89 |
35.13 |
-3.8% | 20.8% |
Серебро борется, несмотря на неопределенный макроэкономический фон
Тенденция цен на серебро резко снизилась в июне в ответ на медвежьи комментарии ФРС. Инвесторы, как правило, увеличивают свое воздействие на серебро и золото, когда процентные ставки низкие, а инфляция высокая, чтобы защитить стоимость своих денег от эрозии и отсутствия процентных платежей. Однако перспектива того, что инфляция будет временной, а процентные ставки вырастут, привела к ослаблению интереса инвесторов.
Серебро было “заметным отставанием от золота большую часть лета”, при этом соотношение золота и серебра выросло с 67 до 77, отметил аналитик MKS-PAMP Ники Шилс в недавнем отчете о перспективах. Это соотношение относится к количеству унций серебра, необходимых для покупки одной унции золота. Серебро “пропустило торговлю рефляцией и отстало от сильного повышения цен на базовые металлы/медь из-за физического навеса”.
Ближайший прогноз стоимости серебра от аналитиков
За последние месяцы (2020 г.) наметилась тенденция роста стоимости серебра. Но цена остается доступной. Она продолжает меняться и в 2021 г. Но при внимательном изучении можно заметить, что спрос на ювелирные изделия, промышленные производства значительно упал (на 9-23%).
Инвестиционная составляющая серебра, наоборот, увеличилась почти втрое 30%. Прогноз на ближайшее время однозначно положительный – будет наблюдаться незначительный рост цены Ag относительно стоимости, которой достиг драгметалл за последний год. Это обусловлено продолжением развития тех же тенденций, что и до недавнего времени, когда мировая экономика начала выходить из кризиса.
Технический анализ Серебра к доллару США
Технический анализ XAG/USD традиционно начнем с изучения рыночной позиции на самых старших таймфреймах. Здесь мы определим общие тенденции развития рынка, а также ключевые уровни, которые могут серьезно повлиять на движение цены Серебра.
На графике цены серебра выше видно, что после затяжного, семилетнего флэта, во второй половине 2021 года произошел сильный импульс, который потенциально, может быть началом нового бычьего тренда.
Рост локальных минимумов и обновление максимумов сопровождается повышением активности покупателей. Это говорит о высоком потенциале текущей тенденции, а значит и о вероятном продолжении восходящего движения.
В настоящее время можно наблюдать консолидацию локального тренда. Движение котировок серебра вниз ограничивается мощным уровнем поддержки в районе 28,12 долларов США (отметил красной линией). Ранее, в марте 2008 и июле 2021, он неоднократно выступал в качестве уровня сопротивления, а после пробития в июле 2021 преобразовался в мощную поддержку для текущего тренда. Доказательством этому служит успешно пройденный ретест ценой сверху.
Ближайший уровень сопротивления образовался в августе 2021 на последнем локальным максимуме в районе 30 USD. Соответствующая ему зеленая свеча формировалась при высокой торговой активности (синий кружок). Когда цена в будущем преодолеет эту отметку, мы получим шикарный сигнал к продолжению восходящего движения.
Аналитика цен на серебро
Стоимость серебра выросла после начала пандемии Covid-19 — инвесторы покупали драгоценные металлы в качестве защитных активов в период экономической неопределенности. В феврале 2021 года цена на серебро подскочила до восьмилетнего максимума, в моменте она достигала $30 за унцию, поскольку рынок привлек внимание розничных инвесторов.
По данным Института серебра, в 2021 году спрос на физическое серебро достиг рекордного уровня благодаря растущему использованию металла в промышленности, где его потребление выросло на 9% — до 508,2 млн унций.
Рост спроса на серебро стимулировался несколькими тенденциями, в числе которых высокий спрос на бытовую электронику на фоне перехода к удаленной работе, инвестиции в инфраструктуру 5G и рост использования серебра в «зеленой» энергетике (особенно, как мы уже упоминали, в производстве солнечных фотоэлектрических панелей).
Ожидалось, что спрос на физическое серебро в 2022 году вырастет еще на 5% — до нового рекорда.
Продажи серебряных монет и слитков подскочили на 36% — до 278,7 млн унций — самого высокого уровня с 2015 года.
Вариант с покупкой физических серебряных слитков отбрасываем сразу — их ликвидность гораздо ниже по сравнению с золотыми.
Классический способ инвестиций в драгоценные металлы — покупка акций биржевых фондов (ETF).
К сожалению, что касается биржевых фондов на серебро, у нас в России выбор невелик. Квалифицированным инвесторам доступен фонд iShares Silver Trust (NYSE:SLV) с комиссией 0,5% в год. А у тех, кто не обладает этим статусом, единственным вариантом остается недавно запущенный биржевой фонд «АТОН Серебро» (тикер AMSL).
«АТОН Серебро» фактически вкладывает деньги инвесторов в тот же самый iShares Silver Trust, но это посредничество обходится инвесторам в дополнительные комиссионные расходы, так что итоговая комиссия с 0,5% вырастает до 1,6%. Как вы понимаете, это несколько снижает потенциальную доходность нашей идеи «прокатиться» на росте серебряных котировок. Стоит ли игра свеч — решать вам.
Ну и, конечно, не стоит воспринимать вышеприведенные прогнозы как «торговый сигнал» с гарантированной доходностью. Прогнозы, даже высказанные самым авторитетным экспертом, сбываются далеко не всегда. Инвестиции — это всегда риск, и всю ответственность за принятые решения несет сам инвестор, и только он.
Текст подготовлен при помощи команды InvestFuture: аналитика Александра Клёнкина и редактора Сергея Глушкова.
Котировки серебра будущих лет: какова картина
Все, кто разбирается в этом вопросе и следит за ним, знают, что котировки серебра никогда не были стабильными. Они ежедневно устанавливаются фиксингом в Лондоне. Это такая процедура, в рамках которой согласовывается стоимость драгметалла с учетом всех факторов. Занимается этим ассоциация торговцев, и на эту котировку равняются все мировые национальные банки. Что касается России, то здесь курс серебра всегда устанавливается только Центробанком, и планка постоянно находится в динамике.
В нашей стране, в отличие от других, фиксируется цена за 1 грамм, хотя, конечно, удобнее было бы делать измерения в унциях по мировому стандарту. Тем не менее, не стоит бояться колебаний, так как инвестирование и заработок на серебре должны базироваться на аналитике фундаментальных факторов, так как любые колебания на Бирже несущественно влияют на курс.
Характерные черты серебра
Серебро на рынке обладает двумя характерными особенностями: во-первых, этот актив сильно волатилен. Его котировки показывают прыжки в десятки процентов за несколько месяцев. Что считается обычным для этого металла, на других рынках является аномалией.
Во-вторых, серебру свойственны длинные тренды, которые длятся неделями и месяцами. Это делает серебро отличным инструментом для инвестиций на длительный срок.
Перейдём к факторам, которые влияют на стоимость этого актива. В первую очередь, — это статистика мирового производства металла. Так как серебро является драгоценным металлом, его цена зависит от доступности на рынке.
Другим фактором является инфляция, при росте которой трейдеры начинают хеджировать в активы-убежища, например, в золото и серебро.
Кстати, золото также влияет на динамику этого актива. Серебро практически в точности повторяет все его движения.
Ну и напоследок – это промышленный спрос. Серебро используют в электронике, автомобильной промышленности, даже создание солнечных батарей не обходится без него.
Как заработать на серебре в 2020 году
Итак, какие же прогнозы нам дают разные аналитики. Например, в Evromonitor Int. считают, что цена на серебро не превысит $16. Focus Economics считают, что стоимость тройской унции серебра будет $17,8.
Мы сохраняем положительный прогноз для серебра при условии движения доходности коротких и длинных облигаций и сохранения напряжения в торговых отношениях между США и Китаем.
Лишь возобновление роста американской валюты может замедлить рост этого актива. А ещё ФРС со своей монетарной политикой также будет влиять на курс металла. Если рост экономики США разочарует регулятора, то он продолжит снижать ставки, что окажет давление на доллар. Стабильный рост ВВП США позволит ФРС сохранить свою политику без изменений.
Сейчас серебро дешевле золота более чем в 80 раз. Это значит, что этот металл выгодно покупать. Правда, после ралли последних недель этого делать не стоит. Лучше всего дождаться отката рынка к уровню $17.60 или к отметке $17.40, где можно начать присматриваться к покупкам металла, основная цель которых – максимум сентября 2019 года – $18.29.
Рекомендую начать с того, что нужно пересмотреть стоимость изделий. В связи с тем, что НДС составляет 20%, скорее всего ваши поставщики тоже станут платить такой же НДС, а значит, пересмотрят ценообразование (увеличив стоимость изделий на 20%). Плюс только в том, что НДС поставщиков можно будет принять к вычету и тем самым оптимизировать ваш НДС к уплате.
Не менее важно, с моей точки зрения, пересмотреть всех своих контрагентов, обратить внимание на тех, кто уже является плательщиками НДС, с помощью их товаров/услуг вы сможете тоже уменьшить свой НДС к уплате (при наличие акта и счет-фактуры или УПД), это касается также всех прямых, общехозяйственных расходов.
Считаю, что по возможности лучше уже сегодня начать покупать товары и услуги у поставщиков – плательщиков НДС. Например, сейчас можно закупить товары у поставщика – плательщика НДС (обязательно получить отгрузочные документы (акт и счет-фактура или УПД), а оплатить данный товар в 2023 году, тогда этот НДС тоже можно будет принять к зачету в уменьшении налога.
«Входной» НДС (только для плательщиков НДС на УСН /Доходы – Расходы/). Если стоимость приобретенных товаров/ услуг (с НДС) не была учтена при расчете Расходов на УСН, то сумма НДС принимается к вычету при переходе на ОСНО при выполнении условий:
- товары/ работы/ услуги не были учтены в расходах при применении УСНО;
- товары/ работы/ услуги будут использоваться для деятельности, облагаемой НДС;
- НДС на товары/ работы/ услуги документально подтверждены.
Вложение в серебро в долгосрочной перспективе
Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.
- При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.
Хранение купленного серебра можно организовать дома или заключить договор с банком, который предоставляет подобные услуги и имеет сертифицированные хранилища.
Советую выбрать финансовую организацию не по принципу, где дешевле серебро, а по надежности. Драгметаллы на хранении и обезличенные металлические счета не считаются вкладами. При банкротстве либо лишении лицензии банка на них не распространяется закон о страховании вкладов. Это опасно частичной или полной потерей своих сбережений.
Если вы решили сохранять серебро дома, лучше оборудовать для этих целей сейф или тайник. Активы важно уберечь не только от злоумышленников, но и от возможной порчи. Появившиеся царапины или пятна существенно ограничат возможность продажи металла.