Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Судьба государственного внутреннего выигрышного займа 1982 г.». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
После распада Советского Союза долговые обязательства перед нашими гражданами никуда не исчезли: ответственность за выполнение финансовых обязательств легла на Российскую Федерацию, которая и стала выплачивать долги.
Что произошло с облигациями после распада СССР
В 1992 году правительством РФ было принято постановление, в соответствии с которым облигации 1982 года обменивались на облигации 1992 года или выкупались согласно следующему расчету: 160 рублей за 100 рублей номинала облигаций. Из-за высокой инфляции выплаты не были равноценными, это были копейки по сравнению с вложенными в 1982 году деньгами, поэтому многие выполняли обмен старых облигаций на новые, надеясь на наступление лучших времен и стабилизацию финансовой ситуации.
Выкуп или обмен происходили по желанию владельцев ценных бумаг, которые сами решали, что для них более выгодно: получить деньги или новые облигации.
Главным условием для держателей облигаций госзайма 1982 года было выполнение выкупа в установленные сроки, о которых гражданам сообщалось через СМИ и банковские отделения. Выкуп происходил вплоть до 31 декабря 1994 года.
Нашел на антресолях старые советские облигации
Юрий Лобанов стал примером, что можно получить за облигации внушительную сумму. Но это единственная история. В интернете можно найти множество слухов, согласно которым до сих пор выкупом облигаций занимается государство. Но все организации опровергают подобную информацию.
Некоторые специалисты советуют просто ждать. По их мнению, ценные бумаги продолжают расти в цене. Можно также найти статьи, в которых приводится точная стоимость каждой облигации различным номиналом. Но официальной информации на сайте Агентства по страхованию вкладов и Сбербанка нет.
По мнению экспертов, заработать больших сумм не получится. Поэтому можно оставить облигации в качестве сувенира.
Что делать с облигациями 1982 года – это вопрос, который интересует многих граждан. Единого ответа на него не существует, так как каждый человек должен принять самостоятельное решение. Пока нет информации, как можно очень выгодно продать ценные бумаги. Государственные учреждения также официально не занимаются выкупом документов. Некоторые просто оставляют их, другие продают на различных сервисах и «досках объяслений».
Можно ли получить выплаты по облигациям 1982 г. в 2021 г.
Законодательно, после распада СССР, Россия стала правопреемницей его внутреннего долга. Правительство неоднократно давало гарантию его погашения. Однако, до сих пор не было предпринято никаких шагов по организации массовых выплат адекватных компенсаций.
В 2015 г. В.В. Путин подписал закон, предполагающий, что Россия вправе игнорировать решения ЕСПЧ. Поэтому получить выплаты таким путем в настоящий момент проблематично, несмотря на то, что европейский суд продолжает принимать решения в пользу обратившихся по этому вопросу россиян.
Сбербанк России в данный момент предлагает выкуп только государственных казначейских обязательств СССР и сертификатов сберегательного банка СССР. Обменять какие-либо иные долговые обязательства советских времен в этом учреждении нельзя.
Теория и практика: что такое займ и зачем его берут
Чтобы лучше понять, чем являлся государственный внутренний выигрышный заем 1962 года, нужно разобраться с несколькими экономическими терминами. Что, например, означает слово “заем”?
Заем (иногда: займ) — это вид отношений, регулируемых договором, в котором одна сторона передает в управление или собственность другой денежные средства или материальные товары с условием возврата через определенный срок. Очень часто это понятие отождествляют с понятием «кредит», но стоит знать, что между ними существуют важные отличия:
- Заемом могут быть не только деньги, но какие-либо вещи или недвижимое имущество.
- Заем не всегда предполагает вознаграждение тому, кто его дал (то есть, если говорить о деньгах, возвращается только та сумма, которая была взята в заем, без процентов).
Можно описать это так: в известной истории про друзей из Простоквашино кот Матроскин берет на время из колхоза корову. Он получает молоко, которое может продавать или пить сам, а со временем у него даже появляется теленок. По окончании срока договора Матроскин должен вернуть только корову — молоко, полученная с него прибыль и теленок остаются ему. Это заем.
Тот вид заемов, который мы рассматриваем в этой статье, действовал немного по-другому. Котом Матроскиным здесь выступало государство, граждане же покупали ценные бумаги, тем самым затыкая бюджетные дыры и помогая в развитии стране. Поэтому выплаты по выигрышным облигациям были не слишком значительными.
Как и за сколько их сейчас можно продать?
Облигации 1982 года — цена, как их продать? Сколько же может стоить сегодня облигация СССР, номинал которой 100 рублей? Это, кстати, были серьёзные деньги в то время, можно было на них безбедно жить месяц, а тогдашние студенты умудрялись на 40 рублей стипендии не только закусывать, а и выпивать, как тогда шутили. «Агентство по страхованию вкладов» — корпорация, проводящая ликвидацию разорившегося «Витас-банка», 100-рублёвые облигации выставила за 49 359 современных рублей, 50-рублёвые — за 24 679. С учётом дисконта (плата за риск, неопределённость — ведь неизвестно, когда начнут выплачивать) — выходит, что 1 советский рубль равен примерно тысяче современных. Вполне правдоподобно.
Не следует поддаваться на уговоры ловкачей, продавая свои «сотенные» облигации за 200-250 рублей. Возможно, годика через 2 они вернут свою справедливую «советскую» стоимость, и вы за них получите 100 000 нынешних.
P.S. Министерство Финансов Российской Федерации озаботилось активной вторичной торговлей ОГВВЗ-1982 в последнее время и поспешило сделать заявление, что выпуск гособлигаций 1982 года следует считать погашенным, а оставшиеся на руках у населения облигации никакой ценности, кроме коллекционной, не представляют.
Какие бумаги достались вам
Скорее всего, у вас на руках вот такие бумаги:
В 1982 году руководство СССР прибегло к традиционному способу наполнения казны — продаже государственных облигаций населению. Срок их погашения был установлен через 20 лет — в 2002 году.
Но уже в 1991 году СССР прекратил свое существование. Российская Федерация объявила себя правопреемником СССР и приняла на себя обязательства по погашению его долгов.
В период с января 1992 года по октябрь 1993 года государство выкупало эти облигации по курсу 160 «новых» рублей за 100 рублей облигациями. Внешне это похоже на прибыль 60% за 10—11 лет, примерно 5,5—6% годовых. Но по факту из-за высокой инфляции 160 рублей обладали гораздо более низкой покупательной способностью. Вряд ли такой обмен можно назвать выгодным.
Еще старые гособлигации можно было обменять на новые облигации, теперь уже Российской Федерации. Государство выкупало их обратно до декабря 2005 года. После этого выкуп был завершен, и облигации к обмену более не принимались.
Какие облигации выгодно купить сейчас
Так какие облигации выгоднее купить сейчас? На первый взгляд, больше платят небольшие компании. Вопрос только в том, за что. Цена повышенного процента всегда одна – риск. На 2021 год прогноз по инфляции порядка 3.5 процентов.
На самом деле, это не заниженная цифра, как кому-то может показаться. И в то же время, не показатель хорошего состояния экономики. Снижение инфляции связано с падением спроса. У людей и у компаний не так много денег, что ограничивает спрос на товары или услуги и препятствует их подорожанию.
Таким образом, инвестор может выбирать для себя подходящие облигации, делая, условно говоря, уровень «отсечения» на показателе инфляции. Меньше этого процента размещать деньги нет смысла. Все, что выше – можно выбрать, кто из эмитентов представляется адекватным по уровню риска. А этот критерий у всех у нас разный.
Итак, на сегодняшний день инвестор может рассматривать следующие варианты покупки облигаций. Доходность актуальна по состоянию на 22 февраля 2021 года.
ЕСПЧ присудил компенсации держателям советских облигаций
Подстраиваться под будущие решения Банка России, по словам профессиональных участников торгов, рынок начинает зачастую сразу после обновления ключевой ставки. Все внимательно слушают заявления руководства ЦБ и примерно понимают, как дальше будет действовать регулятор. Когда у инвесторов недостаточно данных для точного прогноза, «настройки» на рынке происходят за полторы-две недели до нового заседания по ставке.
На вторичном рынке сначала меняются цены и доходности по наиболее ликвидным облигациям первого и второго эшелона, затем — по более доходным облигациям третьего и четвертого эшелонов. «В последнюю очередь могут происходить изменения ставок высокодоходных облигаций (ВДО), но в большинстве случаев эти изменения минимальны, поскольку доходность таких инструментов и так существенно выше, чем у ОФЗ», — добавляет Александр Ермак.
Илья Коровин рекомендует тем, кто только начинает формировать портфель, использовать стратегию лесенки, когда в портфеле бумаги с разными сроками обращения представлены в равных пропорциях. «При изменении кривой доходности, в том числе из-за объявления изменения ставки, эта стратегия даст свой результат», — утверждает он.
Андрей Шалимов из Экспобанка напоминает, что инвестиции в облигации подходят для инвесторов, желающих обыгрывать доходность по банковскому депозиту и уровень инфляции. Оптимальной стратегией является сочетание инвестиций в облигации с другими инструментами фондового рынка, такими как акции, ETF и прочие, в зависимости от риск-профиля инвестора.
Получается, что покупать облигации сейчас есть смысл, если вы уверены, что цикл повышения ключевой ставки завершен. Но если помнить про комментарии главы ЦБ о допустимости «дальнейших повышений ключевой ставки на ближайших заседаниях», то не исключено, что облигации в ближайшей перспективе продолжат дешеветь.
- Для восстановления народного хозяйства в СССР выпускались ценные бумаги почти каждый год. Всего выпущено 59 займов с разной доходностью.
- Большинство долговых обязательств выплачивалось через 10…20 лет. Производился перерасчет стоимости, так как в стране происходили денежные реформы.
- Выплаты по ценным бумагам периода двадцатых годов XX века производились натурой, преимущественно зерном.
- В последние годы существования СССР выпускались выигрышные облигации.
| Период выпуска облигаций | Направление инвестиций | Выплаты инвесторам |
| 1922…1927 гг. |
|
Реальные выплаты составляли 5…12 % от стоимости ценных бумаг. Выпуск на срок 3 года. |
| 1927…1941 гг. |
|
Займы производились без гарантии процентов по выплатам. |
| 1941…1946 гг. | Заём средств на создание вооружений, обмундирования, продовольствия. Эвакуация промышленности, создание новых предприятий на Урале, в Средней Азии, Западной Сибири. | Выплаты начались только в конце 60-х гг. Проценты не начислялись. |
| 1947…1957 гг. |
|
Выплаты по займам начали производить только с 1972 г.
Были выполнены попытки найти эквивалент по стоимости продажи и покупки облигаций. |
| 1957…1989 гг. |
|
Предусматривались выигрышные вклады и процентные выплаты. |
Выплаты по первым облигациям периода 1922…1927 гг. осуществлялись товарами, преимущественно зерном (пшеница, овёс, ячмень). Помимо самих ценных бумаг производился выпуск купонов.
Они печатались на одном листе. При выплате доходов отдельные купоны вырезались. По ним выписывались мандаты на получение натуральной выплаты со специальных складов.
Ценные бумаги советского периода имеют ценность у нумизматов. Ценность зависит от их качества. Потрёпанные с дефектами облигации обычно не покупают. В каждом случае цену определяют эксперты, которые пользуются своими внутренними каталогами.
Зачем государство вообще выпускало облигации для населения
Власть в России всегда испытывала потребность в дополнительных источниках пополнения бюджета. Привлечение денег населения — проверенный способ. И в царские, и в советские годы у нас в стране выпускались облигации, которые распространялись среди граждан. По сути, население покупало долговые расписки государства. Причем далеко не всегда добровольно.
Проценты по советским облигациям были не слишком велики, но основная проблема в другом. Дело в том, что государство по ним практически не платило. Когда приближался срок массового погашения облигаций, то «по многочисленным просьбам трудящихся» срок выплат по ним переносился еще на 20 лет. Большей части людей покупка этих ценных бумаг не принесла ничего.
Практически единственный способ, которым можно было заработать на таких гособлигациях, — это выиграть по ним в лотерею. У каждой бумаги был номер, и он участвовал в регулярных розыгрышах. Пример такой ситуации вы можете найти в фильме «Зигзаг удачи» 1968 года. Поэтому в названиях облигаций часто фигурировало слово «выигрышный заем».
Законодательный акт 1995 года
Снова вспомнили про облигации выигрышного внутреннего займа 1982 года в 1995 году. Причина тому — законодательный акт, подписанный президентом. Он был посвящен обязательности материальной компенсации за все сбережения бывшим гражданам Советского Союза. В акте было уточнение: компенсировались не только банковские вклады, но также и потерянный доход по ценным бумагам.
Согласно данному закону, внутренние государственные облигации 1982 года переводили в «долговые рубли». Государственные специалисты оценивали их стоимость согласно новой российской валюте, производили подсчеты, чтобы цена облигации не «сгорела» после инфляции.
Выплаты по ценным бумагам 1982 года проводило государство. Но снова далеко не все граждане решили воспользоваться новым предложениям. Дело было в величине денежной компенсации:
- Максимальная выплата по облигациям для обычных вкладчиков — 10 тысяч рублей.
- Максимальная выплата по облигациям для ветеранов Великой Отечественной — 50 тысяч рублей.
Какие особенности характерны советским облигациям?
Во времена СССР акции и облигации внутреннего выигрышного займа были очень популярны. Интерес граждан к таким бумагам не пропал и во времена независимой России. Граждане массово скупали и облигации, выпущенные государством в 1992 году.
Отличительная черта бондов советского образца заключается в том, что выплаты дохода по ним осуществляются лишь в форме выигрышей. Характерно это и облигациям займа 1992 года. Но привлекательность вложений в них с самого начала была довольно низкой, ведь в то время в стране бушевала инфляция.
Помимо этого бондам 1992 года характерно:
- национальный язык заполнения;
- номинирование в рублях, несмотря на реализацию за советские рубли.
Доход по подобным ценным бумагам выплачивался в виде выигрышей, а по истечении 10 лет владелец мог получить номинал бумаги.
Можно ли получить выплаты по облигациям 1982 г. в 2018 г.
Законодательно, после распада СССР, Россия стала правопреемницей его внутреннего долга. Правительство неоднократно давало гарантию его погашения. Однако, до сих пор не было предпринято никаких шагов по организации массовых выплат адекватных компенсаций.
В 2015 г. В.В. Путин подписал закон, предполагающий, что Россия вправе игнорировать решения ЕСПЧ. Поэтому получить выплаты таким путем в настоящий момент проблематично, несмотря на то, что европейский суд продолжает принимать решения в пользу обратившихся по этому вопросу россиян.
Сбербанк России в данный момент предлагает выкуп только государственных казначейских обязательств СССР и сертификатов сберегательного банка СССР. Обменять какие-либо иные долговые обязательства советских времен в этом учреждении нельзя.
Важно! Ценность облигаций 1982 г. была опровергнута в ходе процедуры банкротства «Витас-банка», имевшего в своих активах большое количество таких бумаг.
Чтобы оспорить позицию руководства кредитной организации, отстаивавшей утверждение, что стоимость этих ОГВВЗ составляет миллиарды рублей, Агентство по страхованию вкладов выставило этот пакет на торги по цене 1000 рублей к 1 рублю номинала. Столь высокая оценка и отсутствие ясности по срокам и условиям погашения облигаций способствовали провалу этого аукциона.
Как выбрать лучшую облигацию
Параметров облигаций, как и количество самих выпусков, множество. Поэтому инвесторы либо находятся в смятении от того, как выбрать лучшее из этого многообразия, либо не задумываясь, делают выбор рандомно, обращая внимание на известность эмитента или параметр доходности, либо вовсе упускают из виду облигации – «они скучные и малодоходные». Облигации действительно дают мЕньшую доходность чем акции, но она гарантированная и предсказуемая. Что касается выбора бумаг, то есть несколько ключевых характеристик, на которые стоит обратить внимание в первую очередь. Экспресс-анализ только по этим параметрам поможет из более чем 2500 тыс. долговых инструментов составить выборку лучших.
-
Надежность эмитента.
Как получить компенсацию за облигации государственного займа 1982 года
Последние государственные облигации внутреннего выигрышного займа 1982 г. выпускались для снижения денежной массы, имевшей хождение у населения. Попутно решался вопрос о привлечении средств для глобальных проектов, которые разрабатывались в СССР. Распад страны не позволил их реализовать.
Проводились розыгрыши 6 раз в год, результаты публиковались в центральной прессе. При обращении в Сберегательные банки можно было получить выигрыш. При получении выигрыша 5 000 и 10 000 руб. победитель получал право на внеочередное приобретение автомобилей ВАЗ и ГАЗ.
Министерство финансов Российской Федерации производило выпуск:
- ГКО (Государственные Краткосрочные облигации) имели хождение с 1993 до 1998 гг.
- ОФЗ (Облигации Федерального займа) выпускаются в настоящее время. Их доходность находится на уровне 8,0…8,5 % в год.
- ОГСЗ (Облигации Государственного Сберегательного займа) имели плавающую ставку по купонам.
Считается, что вложение в государственный долг обладают минимальным риском для инвестора. Российские облигации покупают инвесторы из-за рубежа. Считают их ценным вложением средств.